По его словам, обман под видом коллективных инвестиций в недвижимость, ценные бумаги или стартапы процветает. Многие инвесторы сталкиваются с тем, что документы составлены поверхностно, переписка в мессенджерах или по электронной почте либо отсутствует, либо не содержит всех договоренностей между инвестором и организатором проекта, а выплаты неожиданно прекращаются. Но в ряде случаев суд признает обязательства даже при отсутствии подписанных договоров — на основании банковских переводов, переписки и большого количества косвенных доказательств.

По мнению специалиста, неправильное оформление документов — основа злоупотреблений. В ряде схем документы подписываются не настоящим факсимиле, а инвестиции принимают наличными.

«Потом мошенник заявляет в суде: «Подпись не моя, печать подделана». Безналичные переводы (забудьте о вложениях наличными), юридически корректные контракты и обеспечение залогом или поручительством — вот что действительно может обеспечить защиту», — поясняет он.

Инвестиции должны иметь соответствующие гарантии. При вложении средств в юридическое лицо необходимо получить личное поручительство от руководителя или учредителя, а также залог или долю в праве собственности на конкретный объект. При инвестициях в юридическое лицо следует придерживаться принципа: одно юридическое лицо — один объект.

«Когда проект выглядит «перспективным», но подробностей нет, это красный флаг. Если нет конкретных цифр, расчетов при оптимистичном, пессимистичном и сдержанном сценарии, если нет понимания, за счет чего будет формироваться доход и за счет чего покроются риски, — это не инвестиция, а лотерея. В реальности сверхприбыль бывает редко», — добавляет эксперт.

Кроме того, оценивать инвестицию до вложения денег должны несколько людей: юрист, налоговый консультант и инвестиционный аналитик. Если человек уже вложил деньги в подобную схему и столкнулся с проблемами, важно не затягивать с действиями.

«Нужно искать юриста с опытом именно в инвестиционных делах, ведь задача — не просто выиграть суд, а реально вернуть деньги. Важно, чтобы он мог эффективно организовать взаимодействие с группой инвесторов. Судебные разбирательства в одиночку могут обернуться ошибкой, так как это обходится в 5–10 раз дороже, чем сотрудничество с другими инвесторами», — подытожил Мелешко.