Финансовый консультант помогает создавать стратегии по устранению финансовых рисков и созданию капитала в долгосрочной перспективе. Они могут дать план, который поможет вам достичь ваших финансовых целей.

Финансовые консультанты не появляются по одной формуле для всех, это может быть и налоговое консультирование и консультирование по банкротству. Они получают различные степени и сертификаты. Они происходят из разных слоев общества и предлагают широкий спектр услуг. Из-за этого они могут сделать гораздо больше, чем объяснить запутанный жаргон и помочь вам выбрать общие фонды.

Проще говоря, финансовые консультанты помогут вам со всеми видами финансового планирования. Это означает, что они могут помочь вам во всем — от составления бюджета, до накопления средств на пенсию.

Управление долгами

Долги могут серьезно помешать добиться прогресса в достижении долгосрочных целей.
Консультант может показать преимущества того, каково в наше время все-таки приятно быть свободным от каких-либо долговых обязательств. Например, можно не волноваться насчет накоплений на пенсию, новый дом или учебу для ребенка.

Но, прежде чем финансовый консультант сможет помочь создать всеобъемлющий, долгосрочный финансовый план, он будет поощрять своих клиентов к закрытию долгов. Они верят в то, что если люди перестанут платить за свое прошлое, то они начнут планировать будущее.

Бюджетирование для достижения финансовых целей

Всем нужен кто-то, кто будет напоминать о мечтах и подбадривать, когда идет работа над нашими целями. Финансовый консультант может помочь понять, какие действия нужно предпринять для достижения этих долгосрочных целей.

Стратегически указывая своим деньгам, куда идти, можно начать составление бюджета и воплотить свои мечты в реальность.

Вопросы недвижимости

Разговоры о планировании конца жизни могут показаться совершенно удручающими, но это не обязательно так. Если вы только что купили свой первый дом или управляете собственным бизнесом в течение 30 лет, вы можете выбрать, что делать с теми активами, над которыми вы так упорно работали. Финансовые консультанты могут быть отличным ресурсом в планировании недвижимости, помогая вам создать план, чтобы обеспечить выполнение ваших пожеланий.

Пенсия

Как выглядит ваша мечта о пенсии? Хочется ли путешествовать по миру? А навещать внуков? Открыть собственное дело? Независимо от того, какие мечты у человека, нужны стабильные источники дохода, чтобы пережить два—три десятилетия или даже больше.
Финансовый консультант может помочь вам не только построить богатство, но и защитить его в долгосрочной перспективе. Они могут оценить прогнозируемые финансовые потребности и разработать стратегию увеличения пенсионных накоплений. Они могут посоветовать, когда брать необходимые минимальные распределения с инвестиционных счетов, чтобы избежать неприятных штрафов.

Налоги

Независимо от того, сколько лет человеку, работа с налогами может казаться подавляющей — особенно по мере того, как увеличивается капитал и приближение пенсии. Финансовый консультант может объяснить, как налоги повлияют на финансы.

Будь то консультирование по вопросам благотворительных пожертвований, разработка эффективного с точки зрения налогообложения плана недвижимости или предоставление максимально доступных налоговых льгот. Их цель — минимизировать налоговое бремя, обеспечивая при этом максимально возможную доходность.