Как защитить свои активы в кризис?
Инвестирование — это процесс, направленный на сохранение и приумножение денег путем вложения их в различные активы, которые могут приносить доход. Не стоит хранить заработанные деньги дома, потому что сбережения через некоторое время обесценятся.
Как защитить накопления от инфляции?
Инфляция может быть небольшой, “съедающей” накопления медленно и неуклонно, а также галопирующей, возникающей при сильных потрясениях рынка.
Инвесторам можно выбрать несколько классов активов:
- Компании, относящиеся к потребительскому сектору. Их выручка увеличивается пропорционально инфляции.
- Организации, занимающиеся экспортом продукции.
- Кредитно-финансовые организации.
- Золото в инвестиционных монетах и слитках. Ценные бумаги золотодобывающих компаний.
- Облигации, доходность которых превышает инфляцию.
В кризисный период терпят убытки высокотехнологичные компании, которые быстро растут и требуют постоянных финансовых вливаний. Также в сложном положении могут оказаться организации с длинным производственным циклом, например, строительные.
Во что можно инвестировать?
Если посмотреть на доходность на горизонте от пяти и более лет, то доходность акций выше банковских депозитов. При выборе активов нужно помнить о диверсификации. Рекомендуется приобретать в портфель дивидендные акции крупных государственных и частных компаний. Стоит покупать акции золотодобывающих предприятий, они играют роль защитного актива. К рецессии устойчивы люксовые бренды, например, Ralph Lauren и Ferrari, поэтому их тоже полезно включать в портфель.
В качестве эффективных инструментов против инфляции могут выступать акции компаний, реализующих сельхозпродукцию и сырьевые товары. Но при выборе ценных бумаг нужно учитывать уровень долговой нагрузки.
Чтобы снизить риски, рекомендуется включить в портфель акции «голубых фишек». Также следует избегать инвестиций в стартапы. Такие вложения могут принести прибыль, но она не гарантирована. В портфель лучше включать проверенные активы, а на высокорисковые инвестиции стоит выделить небольшую часть.
Также следует избегать вложений в компании, в основу деятельности которых положен принцип пирамиды. Это новые МММ, и такие вложения могут привести вкладчика к финансовому краху.
Комментарии